良好的公司治理是商業(yè)銀行穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)和可持續(xù)發(fā)展的基石。當(dāng)前，中國(guó)特色社會(huì)主義進(jìn)入新時(shí)代，我國(guó)進(jìn)入高質(zhì)量發(fā)展新階段，公司治理的內(nèi)涵不斷豐富和完善。2020年以來(lái)，銀保監(jiān)會(huì)相繼發(fā)布《健全銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)公司治理三年行動(dòng)方案（2020-2022年）》和《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理準(zhǔn)則》，規(guī)劃了公司治理的各項(xiàng)重點(diǎn)工作，提出了良好的公司治理標(biāo)準(zhǔn)，為商業(yè)銀行深化公司治理指明了方向。

　　作為引入境外戰(zhàn)略投資者的先行先試者，上海銀行較早開(kāi)展公司治理實(shí)踐，逐步形成較為健全的治理體系。近年來(lái)，上海銀行深刻把握新時(shí)代要求和監(jiān)管導(dǎo)向，把提升公司治理有效性作為推進(jìn)高質(zhì)量發(fā)展的基礎(chǔ)工程。

　　

　　將黨的領(lǐng)導(dǎo)融入公司治理，是建設(shè)新時(shí)代中國(guó)特色公司治理機(jī)制的重大創(chuàng)新。2017年，上海銀行將黨建工作總體要求納入公司章程，確立黨委在公司治理中的法定地位。2020年，進(jìn)一步完善黨組織職責(zé)權(quán)限、機(jī)構(gòu)設(shè)置、運(yùn)行機(jī)制、基礎(chǔ)保障等章程條款，以制度建設(shè)為起點(diǎn)，積極探索有機(jī)融合方式和路徑。

　　強(qiáng)化執(zhí)行，完善黨委前置研究討論重大事項(xiàng)機(jī)制。制定黨委前置研究討論實(shí)施細(xì)則，結(jié)合銀行業(yè)特點(diǎn)和監(jiān)管重點(diǎn)，細(xì)化形成清晰、明確的重大事項(xiàng)清單及決策鏈條。加強(qiáng)決策溝通，交叉任職黨委委員充分表達(dá)黨委意見(jiàn)，并將落實(shí)黨委決定情況作為對(duì)其任職董事和高管履職評(píng)價(jià)的重要內(nèi)容，保障黨委對(duì)重大決策全程參與和把關(guān)。

　　壓實(shí)主體責(zé)任，完善黨委重大事項(xiàng)決策和落實(shí)機(jī)制。修訂黨委議事規(guī)則，健全科學(xué)民主決策程序，會(huì)前抓清單，明確議事范圍和要求，統(tǒng)籌重大事項(xiàng)決策安排；會(huì)后抓落實(shí)，明確落實(shí)事項(xiàng)及責(zé)任清單，定期跟蹤督辦。深入推進(jìn)黨建工作與中心工作融合，深化基層黨委職能定位和履職要求，以扎實(shí)推進(jìn)巡察及“未巡先查”為重點(diǎn)，加強(qiáng)對(duì)基層黨委黨內(nèi)監(jiān)督，推進(jìn)黨委決策執(zhí)行到位。

　　

　　股權(quán)結(jié)構(gòu)和股東行為是影響治理有效性的先導(dǎo)因素。上海銀行深化戰(zhàn)略認(rèn)同、文化相融、優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)理念，構(gòu)建起股權(quán)多元的混合所有制結(jié)構(gòu)，奠定了股權(quán)結(jié)構(gòu)相對(duì)穩(wěn)定、各類資本融合互動(dòng)、戰(zhàn)略協(xié)作有序?qū)嵤┑牧己没A(chǔ)。近年來(lái)，把握監(jiān)管精神，深化風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向，重點(diǎn)加強(qiáng)股權(quán)穿透管理、關(guān)聯(lián)交易管理及規(guī)范股東行為。

　　認(rèn)真履行關(guān)聯(lián)方核查職責(zé)，制定核查細(xì)則，明確核查手段和頻率，有效利用內(nèi)外部資源，使穿透管理的準(zhǔn)確性、及時(shí)性得到全面提升。加強(qiáng)特定產(chǎn)品和業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)交易管理難點(diǎn)研究，探索解決方案，完善業(yè)務(wù)系統(tǒng)控制，管理質(zhì)效不斷提高。加強(qiáng)監(jiān)管法規(guī)宣導(dǎo)，落實(shí)建章立制，細(xì)化股東權(quán)利義務(wù)和負(fù)面行為清單，建立主要股東承諾制度，實(shí)施定期提示和評(píng)估機(jī)制，股東履職履約意識(shí)和能力不斷增強(qiáng)。

　　治理工作增強(qiáng)了文化和戰(zhàn)略認(rèn)同，得到股東的信任和支持。近年來(lái)，大股東和主要股東積極支持銀行補(bǔ)充資本，保障了200億元可轉(zhuǎn)債成功發(fā)行；與外資股東桑坦德銀行連續(xù)簽署兩輪戰(zhàn)略合作協(xié)議，在業(yè)務(wù)發(fā)展、轉(zhuǎn)型創(chuàng)新、綠色金融等領(lǐng)域持續(xù)創(chuàng)造共同價(jià)值。

　　

　　當(dāng)前外部形勢(shì)復(fù)雜多變，金融改革深入推進(jìn)，對(duì)治理主體履職水平提出更高要求。上海銀行持續(xù)完善履職體系，為實(shí)施高質(zhì)量發(fā)展戰(zhàn)略提供保障。

　　在履職能力上，堅(jiān)持戰(zhàn)略導(dǎo)向，著眼于構(gòu)建高效的戰(zhàn)略決策、監(jiān)督、執(zhí)行機(jī)制。堅(jiān)持多元化和專業(yè)性，溝通股權(quán)董事人選，高標(biāo)準(zhǔn)遴選獨(dú)立董事與外部監(jiān)事，形成專業(yè)、知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)相對(duì)均衡的治理主體，有效增強(qiáng)履職合力。董事積極發(fā)揮專業(yè)特長(zhǎng)，就戰(zhàn)略規(guī)劃編制和評(píng)估開(kāi)展培訓(xùn)交流。同時(shí)，開(kāi)展專題調(diào)研和現(xiàn)場(chǎng)調(diào)研，定期安排董監(jiān)高履職培訓(xùn)，進(jìn)一步適應(yīng)形勢(shì)變化和監(jiān)管要求。

　　在履職管理上，持續(xù)深化職責(zé)，形成一攬子履職清單，細(xì)化履職要求和履職評(píng)價(jià)，促進(jìn)全面履職盡責(zé)。2021年度，董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)分別審議和聽(tīng)取113項(xiàng)、53項(xiàng)議題，下設(shè)專委會(huì)認(rèn)真提出專業(yè)意見(jiàn)，履職深度和廣度進(jìn)一步提升。同時(shí)，建立議案會(huì)前溝通制度、會(huì)上充分討論、會(huì)后細(xì)化建議落實(shí)的措施，對(duì)于董監(jiān)事關(guān)注的重大事項(xiàng)，安排專題匯報(bào)，不斷深化董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)與高級(jí)管理層溝通交流。

　　

　　激勵(lì)約束機(jī)制是現(xiàn)代公司治理的核心。建立科學(xué)的激勵(lì)約束機(jī)制，關(guān)鍵在于優(yōu)化激勵(lì)、加強(qiáng)約束，實(shí)現(xiàn)激勵(lì)相容。上海銀行堅(jiān)持市場(chǎng)化改革方向，2018年探索建立職業(yè)經(jīng)理人制度，2020年又啟動(dòng)進(jìn)一步深化職業(yè)經(jīng)理人制度改革，逐步完善市場(chǎng)化選聘、契約化管理、差異化薪酬、市場(chǎng)化退出管理機(jī)制。

　　董事會(huì)充分發(fā)揮對(duì)職業(yè)經(jīng)理人管理的主體作用，按市場(chǎng)化原則依法選聘，擬定和組織實(shí)施選聘方案；建立契約管理，簽訂聘用和業(yè)績(jī)合同，明確權(quán)利義務(wù)、業(yè)績(jī)考核目標(biāo)、薪酬和違約責(zé)任等?？己酥笜?biāo)與戰(zhàn)略規(guī)劃銜接，對(duì)標(biāo)可比先進(jìn)同業(yè)，體現(xiàn)挑戰(zhàn)性。業(yè)績(jī)考核與薪酬、退出掛鉤，增加薪酬浮動(dòng)彈性，實(shí)施差異化薪酬分配、延期支付和追索扣回制度。出現(xiàn)考核不勝任、不合格的情形，由董事會(huì)予以解聘。

　　

　　良好的公司治理離不開(kāi)健康的企業(yè)文化。在精品銀行戰(zhàn)略愿景引領(lǐng)下，上海銀行堅(jiān)持公司治理與企業(yè)文化同步謀劃、融合推進(jìn)，從戰(zhàn)略管理效率、風(fēng)險(xiǎn)管理能力和履行社會(huì)責(zé)任入手，不斷豐富高質(zhì)量發(fā)展內(nèi)涵。

　　高效的戰(zhàn)略管理必然以作風(fēng)建設(shè)為前提。堅(jiān)持管理驅(qū)動(dòng)和問(wèn)題驅(qū)動(dòng)，共同研究破解思維固化和作風(fēng)虛化癥結(jié)，不斷凝聚共識(shí)、增強(qiáng)合力。深入分析戰(zhàn)略實(shí)施瓶頸，強(qiáng)化責(zé)任擔(dān)當(dāng)，深化閉環(huán)思維，攻堅(jiān)克難抓落實(shí)，把作風(fēng)改進(jìn)、效率提升貫穿戰(zhàn)略推進(jìn)全過(guò)程，不斷提高戰(zhàn)略執(zhí)行力。

　　數(shù)字化轉(zhuǎn)型帶來(lái)了風(fēng)險(xiǎn)管理深刻變革。秉承穩(wěn)健審慎的風(fēng)險(xiǎn)偏好，加快樹(shù)立數(shù)字化思維和工作方法，建設(shè)基于數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)的全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系，努力增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性、精準(zhǔn)性和前瞻性，以新的風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)理念推動(dòng)管理模式轉(zhuǎn)型升級(jí)，持續(xù)提升風(fēng)險(xiǎn)管理能力。

　　深化金融企業(yè)責(zé)任擔(dān)當(dāng)。強(qiáng)化主責(zé)主業(yè)意識(shí)，加快發(fā)展普惠、綠色、民生、科創(chuàng)、供應(yīng)鏈、跨境等六大金融專業(yè)化服務(wù)體系，持續(xù)增強(qiáng)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)能力。加強(qiáng)利益相關(guān)方保護(hù)，積極回饋社會(huì)，完善幫扶造血機(jī)制，推進(jìn)綠色運(yùn)營(yíng)，促進(jìn)社會(huì)責(zé)任理念和綠色發(fā)展價(jià)值觀逐步融入經(jīng)營(yíng)管理全過(guò)程。同時(shí)，強(qiáng)化市場(chǎng)約束和提升透明度，形成良好的信息披露文化。

　　文/上海銀行黨委書記、董事長(zhǎng)金煜