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未按規定收繳假幣等11項違規 江西銀行被罰324.5萬南昌境外江西江西銀行萍鄉

2022-08-17   

  央行南昌中支公布行政處罰,因存在11宗違法違規行為,江西銀行被罰324.5萬。


  具體違規行為如下:


  未按要求使用格式條款;


  未按要求向金融消費者披露與金融產品和服務相關的重要內容;


  漏報投訴數據;


  未按規定向人民銀行報送賬戶開立、變更、撤銷等資料;


  未按規定收繳假幣;


  相關人員判斷和挑剔假幣專業能力不足;


  對外付出殘缺、污損人民幣;


  未按規定履行客戶身份識別義務;


  未按規定報送大額交易和可疑交易報告;


  與身份不明的客戶進行交易;


  違反信用信息采集、提供、查詢及相關管理規定。


  此外,還有多名負責人被罰。具體來看,陳勇時任江西銀行副行長,對江西銀行以下違法違規行為負有責任:未按規定履行客戶身份識別義務;未按規定報送大額交易和可疑交易報告;與身份不明的客戶進行交易,被罰7萬。

  熊小紅時任江西銀行營運管理部總經理,對江西銀行未按規定履行客戶身份識別義務的違法違規行為負有責任,被罰0.87萬。


  羅麗時任江西銀行營運管理部副總經理,對江西銀行未按規定履行客戶身份識別義務的違法違規行為負有責任,被罰2.63萬。


  李玲麗時任江西銀行信用卡部總經理,對江西銀行以下違法違規行為負有責任:未按規定履行客戶身份識別義務;未按規定報送大額交易和可疑交易報告;與身份不明的客戶進行交易,被罰4.5萬。


  李俊華時任江西銀行公司銀行部總經理、公司銀行部副總經理,對江西銀行與身份不明的客戶進行交易的違法違規行為負有責任,被罰1萬。


  高燕時任江西銀行風險管理部總經理助理,對江西銀行違反信用信息采集、提供、查詢及相關管理規定的違法違規行為負有責任,被罰2.4萬。


  肖文超時任江西銀行風險管理部員工,對江西銀行違反信用信息采集、提供、查詢及相關管理規定的違法違規行為負有責任,被罰2.4萬。


  萬賢卿時任江西銀行風險管理部業務經理,對江西銀行違反信用信息采集、提供、查詢及相關管理規定的違法違規行為負有責任,被罰1.2萬。


  公開資料顯示,江西銀行是江西省唯一一家省級法人銀行,于2015年12月正式成立, 2018年6月在香港上市,成為江西省首家上市金融企業和江西省實施「映山紅」行動以來在境外上市的首家企業。


  數據顯示,2021年,江西銀行實現營業收入111.44億元,較上年增長8.35%,凈利潤21.12億元,較上年增長10.85%。截至2021年末,該行資產總額達5085.60億元,不良率為1.47%,撥備覆蓋率為188.26%。


  據了解,去年,江西銀行發布公告稱,前任行長羅焱因管理風格及理念與該行業務發展及實際需求不完全一致,被解聘。


  而在今年,該行原董事長、副行長兼董秘相繼落馬。3月25日,江西省紀委監委發布消息稱,江西銀行原黨委書記、董事長陳曉明涉嫌嚴重違紀違法,目前正接受江西省紀委省監委紀律審查和監察調查。


  5月9日,江西銀行發布公告稱,該行于當日收到執行董事徐繼紅的書面辭職信,辭去執行董事、副行長、董事會秘書等一系列職務,不再擔任該行任何職務。據江西銀行了解,徐繼紅正接受紀律審查和監察調查。


  此外,8月2日,江西銀行萍鄉分行原行長馮亮涉嫌嚴重違紀違法,接受江西省紀委省監委駐江西銀行紀檢監察組紀律審查和萍鄉市監委監察調查。


  不過,今年以來,江西銀行迎來新行長和董事長。1月10日,江西銀行發布公告稱,該行董事會通過決議,聘任駱小林為江西銀行行長。2022年6月28日,經該行董事會審議通過,曾暉獲選舉為第三屆董事會董事長,同時,駱小林獲選舉為第三屆董事會副董事長。

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